选股的两项内容(最佳选股依据的内容)
本文数据截图来自财报说
初入股市的朋友,总会困惑同一个问题:
我应该买几支股票?如何挑选最安心?是否有一些建议的流程或步骤。
价值投资,本质上就是投资能够稳定获利的事业,并从中回收报酬;基本方法是通过读财报去判读一家公司是否值得买。
可是一份财报有100多页,光研究一家公司可能就要用一天时间,因此很多人认为投资股票是一件很难的事。
其实,炒股并没有大家想象中的那么困难与复杂,只要能明确以下几点,即便是投资新手,也是在不亏钱的前提下,获得20%甚至更高的收益。
一、新手应该买几支股?
首先,在一个牛熊周期之内,你可以拿20% 左右的空闲资产去买股票。因为在这个范围内投资,你的盈亏是比较容易接受的。
至于持有股票数量,则应该控制在10支以内。
像巴菲特建议个人投资者同时不要超过8只股,还有人会建议你不要超过6支。
因为投太多股票,就会让你花很大精力去关注市场和股票。对于初期投入的小金额,你投入过多关注量反而不值得。
当然你的股票数太少也不行。设想你只投 1-2 只股票,一旦它们出现问题,那你就惨了。而且股票太少,也不利于你快速了解股票市场。
所以建议你初期可投4-8支股票,但是一定要长期跟踪这些股票。
当你经历完一轮流通之后,你就熟悉了市场规则,也知道中国股票市场大概是一个什么样的行情,什么样的股票会被低估,什么时机卖出获利最大。
有了这个经验,你就可以逐渐扩大规模,比如拿 40% 或 60% 的空闲资产去投资股票,这是一个可行的过程。
二、如何选股最安全?
在毫无金融知识的情况下,如果只看新闻追概念,要说不赔钱,还真的很难。
其实想从股票市场赚钱,就是要懂自己在买什么,而不是跟风乱买一通。
所以给投资新手的建议是:在你熟悉的行业,选择最优质的公司。
01 行业的选择
建议你首选自己从事的行业,或者你最了解的行业。
比如你在医药行业,那你可能会第一时间知道哪个企业有了重大突破,研发出新药品;如果你酷爱研究电子产品,那你可能对各家公司的新技术和新机型,如数家珍。
因为你所从事或熟悉某一行业,那你投这个行业就比其他投资者更有优势,你赚钱的概率也就更大,甚至有可能超过专业投资者。因为你可以第一时间了解行业政策及信息,并且能判断信息的真假。
如果目前的行业你都不太了解,那你可以优选消费品,因为这是你生活中最容易接触并了解的行业。
对于消费品的好处是,只要你有钱就能买到它。比如说你想买个手机没问题、你想买个可乐你就能买到,你想买个运动裤、买个空调都是可以买到的。
就算你不愿意买这些产品,你也有机会亲自去店里去感受和试用,你更方便去研究它的商业模式,它的客流量、用户口碑及竞争对手等等。
就像彼得林奇在陪妻子逛商场时,就发现了很多优质好机会。
相反,对于那些你日常完全接触不到的行业,比如原材料、重金属这些,可能你连它是什么都不知道,那你投资时就一定要避开它。
它的危险在于,即便你发现某家企业的财报很好,但你不知道它是不是周期股,你不了解行业政策有什么变化,可能有一个国外很牛的企业进来要把它打掉了。。这些情况你都不了解,那你亏钱的机会就非常大。
02 公司的选择
当你有了心仪的行业,通过行业分类排名,可以快速选到好股票。
在行业分类模块,选择完自己感兴趣的行业后,只需查重点查看3项内容:
1. ROE > 20% ;
ROE 是股东回报率,数值越高,代表你作为股东能分到的钱就越多。
股神巴菲特的平均回报率是20%,所以我们此处以20%为标准。
2. CBS评分 > 80
CBS评分综合公司最重要的盈利能力、运营能力、财务能力、现金流、偿债能力 这五大能力, 25 个相关指标,而做出的评分机制。
一般来说,用这套打分系统,筛出来的公司 CBS > 80 的是绝对好公司, CBS < 40 的是绝对烂公司;
至于CBS处于 50~80 分的,要看产业。因为每个产业的盈利运营,财务结构,都不太一样,所以很难说 80 分就赢 70 分的。
你能说泸州老窖比格力电器好吗?这两者是没法比的。
3. 如果以上两项内容都符合,可以再用杜邦分析了解更多。
查看各指标5年来是否稳定,有没有突然的升高或降低,如有大的变化,就看它对公司好的影响还是坏的影响。
把符合以上标准的公司,与自己的对行业的了解进行重合,选择那些财报表现与了解的信息两者都好的企业。
03 买卖时机
再查看灯号,如果看好的公司在黄色或绿色代表中等或低价,就可以及时买入;
当你所了解到的信息告诉你,公司有危险,或者灯号为红色和灰色时,你就可以适时卖出。
只要把握这几个原则,基本就可以选到合适的股票,并把风险降到最低。
总结
新手投资股票的原则:
1、初期可以拿 20% 的空闲资产投资,建议买4-8支股票;
2、最好投资自己从事或熟悉的行业,你会更有优势,可利用行业分类排名快速查看相关股票;
3、股票鉴别:ROE > 20%、CBS评分 > 80、杜邦分析中各指标稳定或有预示公司向上发展的趋势;并可以用这三点与你所了解到的最新行业信息结合分析。
4、买卖时机可查看灯号,中等或低估时买入,过热或即将要有危机时卖出。
本文数据截图来自财报说,点击下方【了解更多】链接立即查股票