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为什么证券从业者不能炒股,但证券公司自己却能买卖股票?

2021-12-24 07:36 作者:胡桐财经 围观:

为什么证券从业者不能炒股,但证券公司却可以买卖股票?个人认为主要还是防止利益冲突,控制不必要的风险。因为从业人员直接服务客户,和客户可能有利益冲突,在监管制度没有完善的前提下,暂时没有比直接禁止更好的办法,而证券公司虽然可以买卖股票,但作为一个整体它不同部门的职责是不同的,自营部门和其它部门是有防火墙的,它不会和客户的利益有直接冲突。

证券从业人员为何不允许炒股?

证券从业人员不允许炒股,主要是为了防止侵害客户利益,毕竟,证券行业是服务性行业,很多人要直接面对客户,或者间接的为客户服务。如果自己可以买股,自己可以看到客户买了什么股票(相当知道客户底牌),或者又可以给客户建议股票,特别是服务的客户人数很多,足以影响市场价格的时候,很难想象个人不会为了自己的利益,从而损害客户的利益。当然,这种从业人员和客户利益可能的冲突,在国外通过账户申报,严格监管,实际上是有很好解决的,国外的证券从业人员不少是可以炒股的。但是,目前国内的法律制度,从业人员自身的道德约束可能都还没达到国外那个程度,目前直接统一禁止,可能比采取其它方式成本要低得多。

证券公司为何能够买卖股票?

证券公司可以炒股,主要是因为公司内部有利益冲突可能的部门,都是有防火墙隔离的,跨墙有严格的监管和管控。自营部门计划买什么股票,其它利益冲突部门如经纪业务部,投行部等其实都不知道,同样,经纪业务部门给客户推荐了什么股票,自营部门也同样不知道,自营部门和客户之间,并没有直接利益冲突。

综上所述,证券公司虽然作为一个整体,但不同业务部门可能是隔离的;而个人则不然,作为独立的个体,你没办法隔离自己的思想,更没办法隔离自己的脑袋,在制度相对不够完善,从业人员的道德水平还没有到那么高的水平时,法律直接禁止从业人员炒股,进而隔离从业人员与客户可能的利益冲突也是无奈之举,相信随着法律法规和制度的不断,国内从业人员炒股也有放开的可能性。

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