如何跟踪私募炒股

《2021中国私人财富报告》显示，今年底中国高净值人群规模将接近300万，可投资资产规模将超过90万亿元，如何让资产保值、增值成为了他们所面临的难题。而私募产品作为市场上最灵活的投资品种之一，则能最大限度满足高净值人群的资产配置需求。

近日，招商银行发布“招慧选”私募榜单，通过7个维度的定性定量分析，最终从6000多支私募产品中优中取优，筛选出53支产品上榜，匹配高净值人群的个性化投资。

招慧选：7大维度优中取优

私募基金具有灵活多样的投资策略，是高净值人群资产配置的重要产品类别。从管理人和规模来看，截至2020年末，国内登记私募基金管理人已超2.4万，存续的私募证券投资基金就有近10万支，规模达16.96万亿，同比增长20.41%，在证券基金中占比28.75%。

然而由于私募基金募集针对特定对象，不做公开推荐、净值披露周期没有公募频密和标准化，使得个人投资者对私募产品进行深度分析及评估难度大。招行此次重磅发布私募基金榜单“招慧选”，借此来解决私募投资者的痛点，满足其个性化的资产配置需求。

“招慧选”私募榜单中共包括53支私募产品，涵盖股票、债券和对冲三大类型，并根据规模、运行时间和业绩稳定性又分为“大白马”、“成长星”和“新势力”三类。

那么“招慧选”的筛选原则是什么？怎样的私募产品才有资格入围？据了解，53支上榜产品都经过“定量+定性”相结合的评估模型的考验，通过对管理人从投资业绩、投资风格、管理经验、投研团队、股权架构等多维度进行分析，动态地评估管理人。

同时，建立了涉及机构尽调、评审准入、持营跟踪及预警退出的“资产管理机构三级名单管理”的筛选流程，最终从6000多支私募产品中脱颖而出，可以说是真正的“百里挑一”。

尤其在业绩方面，招行对榜单中的产品进行了超过10年的业绩追踪调研，其后发现，这些产品均获得了显著的收益回报。2016年12月-2021年6月，“招慧选”私募榜单中的所有股票类产品累计收益达到135.27%，对比沪深300超额收益达到81.12%，年化收益达到21.34%。

稳定的回报率自然吸引了投资者的青睐，一个有意思的现象是，资产等级越高的招行用户越喜欢购买“招慧选”的产品，资产为500万、1000万和5000万的客户分别占62%、73和78%，平均持有超过2.7年。

站在3万亿AUM的新起点

据《亚洲私人银行家》最新发布的中国私人银行排行榜显示， 2020年中国大陆20大私人银行的资产管理规模（AUM）总和达到15.6万亿元人民币，同比增长22%，是自2015年以来最大的同比涨幅；服务的客户总数量在2020年则首次突破100万，较2019年增长17%。

可见，随着近年来中国经济的快速发展，高净值人群规模以及他们的财富管理需求与日俱增，如何让资产保值、增值成为一大难题。而招行推出的“招慧选”私募榜单，无疑可以有效地匹配到高净值人群资产配置的需求。

招行发布“招慧选”的底气来自于专业。早在2008年，招行就开始引入私募产品，是国内首家代销私募产品的银行。经过整整13年的追踪沉淀，招行拥有了专业的投研能力和财富管理生态的开放能力。

据最新数据显示，过去 13 年，招行私行用独特的私募产品评估体系，全市场筛选私募代销产品，数百家机构、上万支产品在招行平台代销，累计销量达3.48 万亿。近三年，招行为私募产品持仓客户实现盈利达 1190.41 亿元，管理在架私募规模超 5600 亿，高居全市场前列。

同时，作为国内首批开设私人银行的机构，招行私行AUM遥遥领先于同业，并在近期私行AUM突破3万亿元，私行客户数量站上10万户大关，招行私行所提供的专业资产配置的服务能力，早已得到广大投资者的认可。

从今年开始，招行私行业务向第三阶段切换，在链式获客、资管业务的基础上接入“公私融合”的驱动力。在招行“大财富管理”的蓝图中，私人银行连接着高净值客户及其背后企业的投融资需求，是“飞轮”体系的核心引擎，而“招慧选”私募榜单无疑将是招行私行业务的一个坚实起点。