富爸爸谈炒股(富爸爸谈炒股 百度网盘)

风险通常是由于缺乏控制所导致，尤其是对刚入市或者准备入市的新股民来说，他们只看见炒股赚钱的机会，却忽视了炒股赔钱的风险，对股市涨跌缺乏经验和感受，对股市风险缺少足够的认识和警惕。所以这些人更需要在市场上更好地控制那些通常看上去不可控的风险，更多的地掌控自己的资金，从股市中获得持续稳定的现金流。

第一章 成为一名优秀的投资者之前，成为一名优秀的学生

一旦你决定了什么是对你有价值的，你的教育体系就可以被分成四个方面：有意义的、感兴趣、重要的以及至关重要的，越往后的花的时间应该越多。——教育体系

持续教育：一无所知—>有所觉悟—>理论水平—>实践能力。

一无所知仅仅意味着我们不知道某些事情，并不意味着你很愚蠢。

理论水平表示拥有了完成某个行为所需的最低限度的知识。实践能力是一个不断练习，提高技能的追寻过程。并且随着时间向前推移，你将通过持续教育提高实践能力。

持续教育的部分价值在于，保持谦卑。

成为一名优秀学生的强烈建议

1. 同那些与你有着共同兴趣的人一起讨论和分享你的发现。

2. 设定教育目标，而不仅仅是人生目标或者财富目标。

3. 开始与导师们一同学习。

4. 立刻行动起来。

一、与其他人分享你的发现

分享使用自己的方式组织想法，连同自己的例子与故事一起，这会在脑海中巩固它们。你会发现与那些仅仅是自己读过的东西相比，读后并与他人分享的东西会记得更牢固一些。

学习金字塔

两周后还能记住多少

参与程序

说过和做过的还能记住90%

实战、模拟

积极主动

说过的还能记住70%

做一次印象深刻的报告、发表一次演讲、参与讨论

听过和看过的还能记住50%

现场观摩、观看演示、在展览上观看演示、看电影或视频

消极被动

看过的还能记住30%

图片

听过的还能记住20%

听演讲

读过的还能记住10%

阅读

现在回顾下自己的教育目标

在任何旅程开始的时候，设立一些目标不失为一个好主意。人生目标：能够让你自己快乐的目标，将它们写下来，不需要让别人看到它们。自己知道它们为何重要就够了。

梦想是免费的，它是一种我们不用为此愧疚的放纵。梦想将你的潜意识中释放出的巨大的能量，把这些梦想写下来并转化为目标。

财富目标：当它是产生自你的人生目标时，他们立刻变得更加清晰而立体了。（100方房子装修11799美元，每月支付389美元，这样子就很具体了）

教育目标：决定学习如何获取可带来现金流的资产，以此来赚取额外的收入，而不是削减当前的生活开支。

构筑财富——资产有如下的多种形式：公司；不动产；纸资产（股票，基金，债券，期权等）；大宗商品（黄金，原油）

变富有的原因在于他们接受过如何购买资产这方面的教育。赚取额外的收入仅需接受一定的财商教育！

当我们初步了解了那些各类资产的基础后，我们可以选择哪些是我们想要更深入了解和学习的。然后我们可以设定与所收购资产紧密相连的具体财富目标，并与此来匹配我们的人生目标。我们运用教育目标来达到财富目标，进而完成人生目标。这一准则多次为世上最富有的人所用。你同样也可以使用。

师徒关系是提高实践能力的最佳路径。

财富来自于接受财商教育。

很多人的人生目标：1、我想辞掉我的工作；2、我想拥有一幢位于海边的房子；3、我想拥有一辆进口汽车；4、我想环游世界；5、我想获得财务自由；6、我想帮助他人。

没有实现的表面原因：缺少足够的钱。根本原因：缺乏财商教育。

与其将心思花费在金钱上面，不如花费在金钱从何而来上面。

1、我们可以以一种不同于传统学校授课方式发现新事物。发现是一种美妙的感觉，学习应该充满乐趣。

2、我们的思考方式称之为背景（关注所提问题本身来了解我们的背景。内容则是关注细节，即如何完成一项具体任务，背景关乎大图景，why）

3、使用持续教育（在此背景下设置你的教育的目标，然后了解你正处在哪个阶段。要诚实面对你所处的阶段，且还要制定迈向实践能力的计划。）

4、通过传授来学习（并不需要成为专家，分享所学，会记得更多。）

5、教育目标有助于实现我们的财富目标，进而达成人生目标（为提高生活质量，而设定阶段性人生目标。对它做研究会了解多少钱才可达到此人生目标后，财富目标才会变得更加有意义。一旦设立财富目标，便开始尝试各种赚钱途径，然后通过这些途径增加每月的现金流【特别是被动收入】，而不仅仅是通过储蓄和节俭，或者透支信用卡。教育目标应该是具体的方法——通过学习了解如何取得更多的现金流，从而快速达成你的财富目标和人生目标。）

6、寻找导师（当你将注意力放在投资上面时，你看待事物的眼光将与过往不同。会发现一些认识的人和所需要的人将会变成自己的盟友。会找到对你有所裨益的导师，会急切地想请他们加入自己的圈子。与此同时，也会成为他们圈子中的一员。）

7、金钱来自于财商教育（不要做寻找橙子的人，而要做一位种植橙子树的主人。关于自己的教育目标，财富目标自会水到渠成。）

第二章 你对财富规划中的纸资产

企业主，作为一位好的领导者，能够从POE（其他人的所拥有的东西）中获益：教育、经验、尽力、成就、专长、一切。

企业享受最好的税收优惠政策。公司仅仅凭借一个想法而成立。若是一位优秀的领导者，同时具有解决问题的创造性思维。那么就具备了成为一企业主的必要条件。（创业成功率1%-5%）

不动产 OPM 合作伙伴—融资—管理

使用良性债务（即有人替你支付，如租户），用关注取代恐惧。他们学习债务，驾驭债务，懂得良性债务与恶性债务的不同。利用债务作为杠杆，为自己创造现金流和财富。贷款更加的有优势，通过不动产，投资者不仅拥有控制权，还可以让房产增值。

大宗商品和对冲相关。货币贬值，大宗商品保值。

纸资产：一只股票代表了上市公司所有权的一部分。

一张期权，持有人在未来一段时间内购买或出售一定数量特定股票的权利。

1. 资产无所谓好坏：你更喜欢和什么适合你的投资策略。

2. 构筑财富就是学习如何明智地购买资产。

3. 公司是与税收及领导力有关的资产。

4. 不动产是“OPM”有关的资产。（学习如何寻找且选择合适的合作伙伴，学习创新的融资手段，学习管理。不动产的巨大优势之一是将债务当作一个杠杆来使用。）

5. 大宗商品是关于“对冲”的资产。

6. 纸资产对于所有级别的投资者都是合适的。

第三章 投资的四柱法 初探

柱之一：基本面分析（了解某一实体（即投资对象相关）的实力）收入支出表及资产负债表等财务报告来考察实体。

通过学习基本面分析，你将会了解到：

（1）如何考察任意实体的财务实力；

（2）如何发现实体的价值；

（3）如何通过诊断得出导致薄弱之处的原因；

（4）如何通过政策的改变来修复薄弱之处以及预测变化；

（5）如何看到任何交易的正反两面以及识别出赢家和输家；

（6）为何投资者能预测未来。

柱之二：技术面分析（市场行情图中供需关系的故事）

当要买入一家公司股票，通常要做两方面调查：该公司与其他公司相比较的财务实力如何；其他投资者对于购买该公司股票究竟有多渴望。（直接决定短期内的价格）

学习技术面分析可学到：

（1）识别某种趋势所揭示的规则；

（2）如何读懂趋势所揭示的意义；

（3）投资者使用形态来判定接下来最有可能发生的是什么；

（4）如何使用结束工具来帮助投资者寻找到机会以及看到风险警示。

柱之三：现金流策略（关于在不同的市场环境中所处的的立场：无论是上涨、下跌或震荡）

学习现金流策略章节中将学到：

（1）当市场上涨时如何获得资本利得；

（2）市场下跌时如何获得资本利得；

（3）如何在无需负债的情况下使用财务杆杠；

（4）如何结合股票和期权市场产生现金流。

柱之四：风险管理（帮助我们把风险或损失降到最低。）

不管做什么，总会有一些事情超出了自己的控制，然而也总会有一些事情始终在控制范围内。风险管理就是利用你能够控制的那些事情去对付那些你所不能控制的。

风险与控制的关系

更多的控制

→

更少风险

没有的控制

→

赌博

更少控制

→

更多风险

学习风险中的东西包括：

（1）投资者要面对各种不同种类的风险；

（2）扩充自己的财务词汇；

（3）学习退出策略；

（4）学习对冲；

（5）学习仓位控制。

第四章 基本面分析

财务报表（收入支出表和资产负债表）是基本面分析的核心

自己的过去的政策使得财务报表看上去像现在的这个样子。

财务报表的薄弱之处反映了正确中的不足。

如下图B-I三角形

1、产品；2、法律；3、系统；4、沟通；

5、现金流；6、团队；7领导力；8、使命；

提醒：基本面分析会让你了解一个实体的实力，任何事情与好坏无关。这与你如何明确自己的立场有关。

估值

我们如何对价格做出判断

我们如何对价值做出判断

价格=你所付出的

价值=你所得到的

价格随供需关系而改变

价值随净利润以及增长前景而改变

价格应从技术面角度进行分析

价值应从基本面进行分析

价格比率帮助我们了解为何付出

市盈率（PE）

投资者愿意为1单位的净利润出价多少

市盈率相对盈利增长比率（PEG）

给我们综合全部3个因素的信息。（股价、公司的净利润及净利润增长率）

市净率（PB）

为净资产所付出的价格

市销率（PS）

为销售收入所付出的价格

如果对自己目前的财务报表看上去不满意，那么就改变自己的政策（决策）。

购买资产的2个限制因素：1、我们想要接受教育以便分辨出交易的好坏；2、我们想拥有能够抓住机会的购买力。

这些政策如同现金流象限的左右两侧一样相互对立！

无视财商教育的政策

关注财商教育的政策

让其他人来管理我的钱

我对自己的钱负责

降低购买力的政策

提高购买力的政策

剪断信用卡，减少消费

发展更多与银行以及其他渠道的关系

主动收入的政策

被动收入的政策

“一份工作”

“N份资产”

减少支出的政策

增加支出的政策

减少支出降低生活品质

增加支出提高生活品质，购买更多的资产，为年老生活赚更多的钱。

第五章 柱之二：技术面分析

1. 技术面分析帮助我们得到关于市场力量的信息。

2. 做市商随时做好买进和卖出特定证券的准备。

3. 股票行情图反映了供需关系变化的情况，它不一定和基本面分析有关联。

4. 基本面分析通过财务报表讲述一家公司的故事，而技术面分析通过股票行情图讲述故事给投资者听。

5. 在上涨趋势中，行情图显示行情一波高过一波，在下跌趋势中，行情图显示行情一波低过一波。

6. 在震荡趋势中，行情图显示行情始终在一个区间内震荡。

7. 投资者想和趋势保持一致。

8. 行情图不能预知未来，它只是指出最有可能发生的是什么。

第六章 柱之三：现金流策略

1. 基本面分析及技术面分析帮助在投资第一阶段获取更多信息。现金流策略与风险管理在投资的第二阶段帮助你判断在市场上应采取何种立场。

2. 在股市或期权上进行投资可满足以下3个中1或多种：资本利得、现金流或通过对冲操作保护你的资产。

3. 投资回报率=（收回-投入）/投入 单位：钱。

4. 当投资者不用自己钱投入就能够从进行的投资中获得回报，ROI≈无限。

5. 获得更大回报有2途径：找到十倍股或减少自己的初始投入。

6. 期权合约是一份协议，一方具有选择权，另一方作出承诺。

7. 部分期权具有内在价值。（你买的价格与市场价格的差价）

8. 期权合约3要素：执行价格、到期日及期权费。

9. 购买股票与期权合约的区别之一在于期权合约会过期。

10. 时间就是金钱。期权的有效期越长价格越高，时间价值越大。

11. 期权费包括期权的内在价值和时间价值。

第七章 柱之四：风险管理

1. 面对风险的3种常用处理方法：试图回避风险、仅仅是承受风险和进行风险管理的对冲。

2. 主权债务危机增加系统性风险。

3. “希望”这一字眼暗示事情超出了自己的掌控。

4. 风险和控制有关。

5. 了解任何投资可能面临的最大风险，这一点至关重要。

6. 考虑搭配投资。

7. 驾驶员或投资者会面临不同的风险。

第八章 接下来做什么

第一步：目标

强化个人基本面分析这一习惯——>在持续教育之路上继续前进——>在虚拟账户边实践纸上交易——>开始组建自己的投资团队——>现在就下定决心克服障碍——>你的未来充满光明。