如何应用平台信息炒股
随便闲聊，没打腹稿，写到哪里就是哪里了...
我之前十多年都是搞企业管理信息化的...
这个比较简单....现代的大企业运作已经离不开信息化了....内部员工沟通有企业微信，钉钉等即时通讯技术....
企业的产品生产，项目运营上了一定的规模之后，必须依赖ERP系统，不然光靠人脑，处理不了那么大的信息量....
企业和客户的关系，也会用到一些互联网技术，简单点的企业搞个订阅号、小程序、现在凡是产品型公司，基本都有自己的电商系统....
以上都属于是信息化对于企业经营的赋能....
后来我开始做股票投资，我发现信息化技术一样能为股票投资去赋能....古人诚不欺我，人生没有白走的路，只要目标坚定，我们终将成为自己希望的样子....
股票投资是一个非常需要情报收集的工作....散户盈利难也有这个原因，和专业的玩家比起来，技术能力差太多了....
哪怕是你听消息炒股，这也是一种对信息的处理，不过这种信息处理方式比较原始和低效....
再举个例子...
投资股票最容易赚钱的方法是什么？低买高卖嘛...菜逼都知道，但菜逼们不知道的是什么叫低，什么叫高？
明明股票价格已经贵得很离谱了...可能还会有菜逼说，现在股价这么便宜，要多买一点，依据仅仅是这个股票最近跌了很多...
这就是一种数据处理和情报能力不行的体现....
我简单聊下自己实际在投资中的一些应用和未来的一些技术应用规划...
首先是经济宏观指标....
GDP，PMI，CPI，M1，M2等数据...不过这些数据我一般就看看国家公布的数据就差差不多了....
一个是我现在不会分析宏观...第二个是我作为长期投资者，几乎永远是满仓状态，除非是以后开始做全球投资...
不然投资仅限于A股的话....好像也没什么腾挪的必要...经济低迷就低迷呗，总会熬过来的...无非就是在股票，债券、固定资产上来回腾挪一下...
然后是对整个行业的分析....
可能很多人对行业没概念....连我们国家大概有多少个行业都没概念...其实这些都是可以做数据处理的....
我们打开股票软件，可以看到股票后面都会标注一个细分行业，这里面一共被分了110个...比如说，白酒，半导体，保险等，都属于单独的细分行业....
比方说现在大家聊股票，通常都会说我现在特别看好XX行业....这个话简单这么一说就是口嗨...你再问为什么看好，就基本说不上来了....
一个行业的发展如何，是可以通过这个行业的数据分析得到结论的....市场需求和政策是驱动逻辑之一...但并不代表结果....
比如说前几年政府就大力扶持光伏行业，但搞了很多年都没搞起来，一直到最近几年，光伏行业才算有点看头....
这个从数据上就能分析出来....
一个行业有多少上市公司，这些上市公司的规模有多大，行业每年的增长比例是多少....把这些数据连在一起看，就能得到一个比较客观的结论...
然后是行业的平均估值是多少，可以把这个行业所有的公司加起来一起计算，用所有公司的总市值除以总利润，可以得到这个数据....
这个数据单独看是没有意义的...但可以横向放在一起对比看....
就像我们以前在企业里面考核员工一样....单看一个人比较难分析，但几个人横向一对比，就很容易看出来谁是高手、谁是菜狗....
所以行业的估值高低可以横向对比，或者把行业的估值和整个市场所有公司的估值数据放在一起对比...
这样就比较容易看出来，哪些行业是高估的，哪些行业是低估的....
但光看估值也不管用，还要结合增速去看...因为有些行业确实不行了....自然估值很低，但有些行业明显是处于景气中，所以估值高是合理的....
所以我们还可以计算出每个行业的每年的增长率....把行业的增长率和估值放在一起看，大致的判断就出来了....
所以在大的投资策略上，就可以规避掉一些估值已经虚高的行业....尽量去找行业增长快，但估值还比较合理的行业....
每隔几年市场的热点都不一样，这几年的香饽饽可能在前几年是臭狗屎，对，说的就是白酒....
但通过这种方式，应该是可以找到一个大趋势的规律....或者能规避掉一些高估值的风险，也是比较好的....
这是我的方法，自上而下去做，先选择好行业，再从行业中精选个股....
对于个股，也就是独立的公司分析，就更离不开数据了....
最基础的，公司最近三年，五年，七年的年均增长率是多少....？这个通过信息技术去算，就非常直观....
然后是公司的PE，不仅仅是当前这一个数据，而是要看一个连续的时间轴数据....这个公司的PE从上市开始到现在，每个阶段是怎么变化的....
然后公司的PE曲线和竞品的PE曲线是如何对比的...然后公司的PE和该公司所属行业的PE曲线是怎么走的....是相同趋势，还是背离走势？这都是有价值的参考...
再麻烦一点是企业的财务的杜邦分析...ROE，周转率，负债率等...这些指标一些股票网站上可以找到静态指标，但我喜欢看动态的...再加上时间轴....
因为企业不是死物，企业是会持续成长进化的....就像身高体重体脂率一样，会随着人的年纪和健康水平而变化...
再细节一点还有企业的财务指标....比如说我看一个公司的业务增长情况，我不仅仅只看企业的业绩规模，我还要看企业的现金流....
这两个数据一个在损益表，一个在现金流量表里面，如果只看财报的话不是很直观...但通过数据处理，这两个指标可以放在一个图表，然后再加上时间轴...就能比较简单的看懂企业的规模增长....
还有资产负债表里面的一些数据，通过数据处理，加上时间轴去分析，可以动态去看一个企业的经营健康度....
对于具体的股票投资来讲，我觉得很多东西都是可以计算出来的...而不是单纯的凭感觉...其实论本质，高手的感觉也是长期的数据积累和计算....
不过这种计算我觉得不能计算出一个精确的结果....
但可以计算出一个大致的正确范围....
这个用于反向选择特别有用....有些股票买了能不能赚不好说，但有些股票是一看就不能买....明显数据计算的结果是偏离在合理范围之外的....
然后在实际买股票的时候，我们人的思考方向就可以务虚一点，可以多考虑一下这个公司的社会价值等更高层次的东西....
基础的数据判断，就可以交给程序....以上聊的这些，程序我已经开发出来并且实践了一年多...确实非常方便....但个人技术和资源有限，不方便开放出来....
也没打算开放出来吧....毕竟是确实能赚钱的程序，没理由分享出来....
如果再往后面做的话....看能不能写一些AI的算法进去....定期抓取一些市场数据做回溯计算，然后结合基础的数据，给股票进行评分....
有一个说法是A股市场上其实只有不到10%的公司具有投资价值....
那这个数量也不少了....400多家公司够了....我们普通的投资者能买上30家公司已经顶破天了....
那到底是哪30家公司值得投资，我觉得可以通过程序去计算出来，做一个排名....而且还是动态的....因为好股票不等于好公司，中间还隔着一个好价格....
比如说一个公司的股票在5月是非常值得投资的....但6月份这个公司股价涨了一倍...这个股票可能就变成不值得投资了....
如果这个计算结果能出来，再把资金均衡配置上去，估计就能得到一个长期稳定的低风险中等增长率投资组合....
就讲这么多吧...