庄家思维VS散户思维(机构思维和散户思维)

2021-12-25 17:10 作者：投顾说围观：次

许多股民炒股都有一种执念，那是买入股票以后一定要等盈利了再卖出，俗称"解套"。为了解套，股民可以在明知个股继续下行概率巨大的情况下继续持有股票，也可以为了解套等个三年五年，甚至十年八年。我见过有人个股亏损达到80%的，也见过买股票被套十几年最后懒得看连账号密码都忘记的。虽然这两种情况比较极端，但却绝非个例。而当行情来临，他们持有的股票好不容易解套时，跑得最快的又是这帮人，因为解套了。然后等他们卖出手中的股票后又眼睁睁的看着股价一路飙涨进而捶胸顿足。

要在股市中长期生存，我们应该关注的是资金整体的增幅，而不是指望买的每一只股票都挣钱。股市里有句话叫"预知三天者，富可敌国"，这句话的本意不是让我们每天去预测股票的走势，而是告诉我们，股市是一个不确定的市场，明天怎么走，没有人知道，所以不要去预测股市，更不要指望买的所有股票都挣钱。对于个股而言，什么时候应该卖出股票，跟你的挣不挣钱没有关系，跟你解不解套没有关系，只跟一件事情有关系，那就是买入的的股票没有按照你的预期上涨的时候，或者后续上涨概率不高的时候你就应当卖出股票。

股市虽然不可预测，但在一定的背景和逻辑下，股价有可能出现有规律的走势或波动，这里的"可能"，我们将其称之为概率。也就是说，不管是价值派还技术派，我们通过自身的知识储备和对个股的认知，在特定的条件下，我们判断股价后期有一定的概率形成特定的走势（比如价值派的股价高估低估，技术派的V型反转、头肩顶、关键支撑位的支撑与破位等等）。注意，这里说的是"概率"，而不是一定。既然存在符合我们预期的"概率"，那么有没有可能利用这个"概率"在股市稳定挣钱呢？

请大家记住，在股市里稳定挣钱的只有两类人。一类是收印花税的，一类是收手续费的！我们继续讨论概率的事情！

先来看下赌场里庄家的盈利模式：以赌轮盘为例，0-36，一共37个数字，押中后的赔率为35倍。赌客每次盈利的概率为1/37，赔率35倍那么每押100元可以获得的收益等于35*（1/37）*100-（36/37）*100=-2.7元。意味着每押注100元将亏损2.7元。反过来，庄家的盈利模式就是这稳赚不赔的2.7，当然，这里的稳赚不赔是基于大数法则。毕竟，你玩一次就押中然后不玩的概率是存在的。但赌客玩的次数越多，庄家的盈利就越接近2.7%。全世界的赌场和庄家都在用概率和大数法则在光明正大的挣钱。

如果用赢钱的概率乘以赢钱的倍数减去输钱的概率乘以输钱的倍数来表示赢面，我们可以得到这个赌局的赢面=（1/37）*35-（36/37）*1=-0.027。可以很明显的看到，在这个赌局中，赌客的赢面为负，这是一个对赌客不利的赌局。

如果想稳定的挣钱，我们必须要找到一个盈利为正的策略，然后长期执行，用概率来给我们挣钱。就像电影《决胜21点》里描述的一样，在大部分时间里，赌客的赢面都是负的，但当特定的数字牌面已经出现的时候，赌客与赌场的赢面将会发生反转，这个时候才是赌客可以赢钱的时候。

电影《决胜21点》

《孙子兵法》说：先胜而后求战！炒股也是一样。大部分时间下，散户买卖股票的赢面都为负，因为站在散户的角度，股市是一个负和市场。每笔买卖交易的成本、上市公司股东的减持、机构资金的获利，都是来源于普通的散户，这也是A股散户1赢2平7亏的数学逻辑所在。所以我们必须要转换角色，用庄家的思维模式买卖股票——首先我们要在股市里找到一个赢面为正的策略，只有在赢面为正的情况下才买入股票，长期坚持用数学概率、期望值为我们挣钱。

那么，什么样的策略可以看作赢面为正呢？

前面我们提到，在一定的背景和逻辑下，股价会有一定的概率呈现有规律的走势。比如你是价值派，一支优质白马股的估值明显处于历史洼地，从历史数据来看，估值继续往下走的概率只有20%，往上走的概率为80%，假设不管股价上涨是下跌，幅度都一样，那么我们的赢面就等于0.8*1-0.2*1=0.6，赢面为正，也就是期望值为正，可以买。

但大多数散户都不具备价值分析的能力，有没有可能从技术分析的角度来寻找赢面为正的策略呢？

这里就要用到《海归交易法则》和均线系统了。

首先只在大趋势往上的时候操作，这个时候操作，成功的概率将大大增加。

个股方面，寻找平台突破的股票，这个时候的股票，股价和均线系统大部分呈多头排列，技术面成上涨趋势

符合条件的股票，在价格突破平台或前期高位的时候买入，一般股价也站稳了十日均线，这时，股票有较高的概率是上涨的，而且如果选的好，中线级别上涨的幅度一般不小。当然，核心在于止损，市场讯息万变，选错是常有的事。如果选错了股价跌破十日均线，一定要及时候卖出。许多股民没有止损的习惯，股价越跌越买，这是大忌。接下来，我从概率和赢面的角度跟大家剖析这样操作的意义。