炒股银行卡能不能打出流水(银行卡炒股流水过大)
2022-01-18 02:58 作者：追剧帅小叔 围观： 次
在这个已经进入大数据时代， 伴随着科技的进步，我们生活消费和工作上的开支都是有记录的。银行卡的流水也是重点监控。虽然说有银行卡进行的转账等业务来往是我们的权利，但为防止监管不法行为，银行是会对我们的交易进行监管的。
一、银行监管的范围
每天进行银行交易的人很多，为了减轻银行监管的负荷，银行的监管系统是针对一定的标准之上进行的，超过5万元的交易，银行监管系统都会进行检查，假如说你的业务来往比较密集过着说集中于在某一时间段，并且金额比较大，那么银行就会加重对你的监管，假如你的金额超过了50万元，那么银行就会怀疑你涉嫌洗钱，就会对你进行反洗钱监控，在这个基础上，仍然有频繁的流水进出账，那么银行就会将你的卡调整为异常状态进行冻结。
二、应对方式
如果你的卡是处于异常状态，需要做的就是自己本身需要保证自己的每一笔交易都是有正当的理由，或者真实的有往来凭证，只要没有进行洗钱操作，是合理的银行转账业务，那么你就可以准备一下相关的业务办理的证明，带上本人的身份证到银行进行银行卡恢复的相关业务办理。
银行卡恢复正常的流程比较麻烦，最好的办法就是防患于未然，如果自己的账户流水比较大，就说像一些大的天猫店铺或者淘宝网店，还有一些私营的小型企业，流水也比较大，不是走的公司账户。日交易量比较大，进行体现等用于资金周转操作比较频繁，那么在这个时候就可以选择多张银行卡或者不同银行的银行卡进行操作，将资金进行分散操作，或者说以家庭为单位进行操作，这样个人账户下的资金流水就减少了。
现在大数据智能化的升级，银行的监管系统越来越智能，因此对于监管到的反洗钱现象基本上很严格的，一定不要抱有侥幸的心理做一些违法乱纪的事情，但是只要你是合法的交易，能够提供相关的证明，银行是不会对你的账户进行锁定的。
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